STEP 01
扫码进入资金端
打开微信“扫一扫”或手机相机扫描二维码，进入前海金码头资金机构服务页面。
https://jmt.qhfa.org.cn/fund/index
手机号登录
认领机构 STEP 02
登录并直接认领已导入企业/机构
使用本人登记手机号和验证码登录。如果所在企业或资金机构已经由平台导入系统，且登记手机号与一条未认领主体安全、唯一匹配，登录后即可直接认领。
1系统会自动展示已导入主体的名称、信用代码、机构类型和关联联系人，并标记为“待认领”。
2核对信息无误后点击“认领机构”，无需重复填写主体资料或再次提交认证材料。
3认领成功即完成主体认证并绑定机构工作台；未匹配到已导入主体时，再按普通认证或成员加入流程提交。
已导入系统的企业或资金机构，只有在登录手机号安全、唯一匹配时才能直接认领。页面信息不符时不要认领，请联系平台管理员核对导入数据。
企业项目库 STEP 03
搜索并筛选匹配项目
在“项目库”浏览公开项目信息，通过关键词、行业、地区和融资轮次快速缩小范围。
搜输入项目名称、产品或业务关键词进行搜索。
筛组合行业、地区、融资轮次等条件，定位符合投资偏好的项目。
看点击项目卡片进入详情，查看融资信息与平台推荐理由。
项目详情 STEP 04
查看项目并申请 BP 材料
在详情页核对融资阶段、金额、拟出让股权和所在地；需要深入判断时申请查看完整 BP。
1先阅读项目简介、平台推荐理由和待核风险。
2点击“申请查看 BP”，说明查看目的并等待企业授权。
3获得 BP 访问权限后，可查看锁定版本，并使用 BP 投资分析功能辅助研判。
BP 与其他非公开材料仅在企业明确授权后开放，访问行为会按项目和版本留痕。
分析入口
分析报告 STEP 05
对已授权 BP 生成投资分析
企业授权并锁定 BP 版本后，可在项目详情点击“BP 投资分析”，从资金机构视角辅助初筛和下一步研判。
1先确认页面显示“已获得 BP 权限”，再进入与本次投递绑定的投资分析。
2报告会给出初筛判断、核心亮点、待核事项和下一步行动，并固定在当前 BP 版本下。
3已完成报告可复制、下载 Markdown 或打印；更换机构、用户或授权来源不会共用报告。
投资分析不会扩大材料权限。企业撤回授权或当前账号失去该 BP 权限后，历史链接也不能继续读取。
提交反馈 STEP 06
提交结论与下一步
查看项目后，通过结构化反馈把明确结论和后续安排同步给平台项目经理。
约选择“感兴趣，约谈”，填写候选时间或沟通安排。
补选择“需要补材料”，简要说明关注点和材料要求。
停当前不匹配时如实反馈，便于平台优化后续推荐。
STEP 07
从工作台持续管理项目
查看投递状态、锁定材料和下一步安排，并通过底部导航在不同业务工作台之间切换。
项目库发现项目、搜索筛选并查看详情
股权融资跟踪股权项目的投递和反馈
债权授信处理债权与授信业务进展
我的维护机构成员与账户信息
DEBT FINANCING
债权融资（信贷 / 授信）流程
维护本机构信贷产品，接收企业申请，协同补件、对接并记录真实办理结果。
1进入工作台
2维护产品
3查看申请
4受理补件
5记录结果
债权授信 DEBT 01
进入债权授信工作台
从底部导航点击“债权授信”，进入机构信贷工作台并选择产品管理或企业融资申请。
产信贷产品管理：维护本机构产品、版本和发布状态。
申企业融资申请：查看企业提交的申请并同步办理进度。
平台只记录产品、企业申请、补件、对接和结果；授信审批仍由资金机构在内部系统完成。
信贷产品 DEBT 02
维护并提交信贷产品
创建或编辑本机构信贷产品，填写最小发布信息后提交平台审核。
1填写产品名称、有效额度范围、有效期限范围和业务联系人。
2利率、用途、还款与担保方式、材料建议等信息可后续完善。
3平台审核通过并发布后，企业才能在债权融资目录中发起新申请。
产品材料清单和补充问题只作为后续办理参考，不阻止企业首次提交最小申请。
融资申请 DEBT 03
查看并筛选企业申请
在融资申请管理中按待受理、办理中、待补件和已结束筛选申请。
看核对企业、产品、申请金额和提交时间，点击卡片进入详情。
态状态标签会提示当前阶段和可执行操作，办理记录按申请独立留痕。
权只能查看本机构收到的申请，以及企业已明确授权的材料。
申请办理 DEBT 04
受理申请并按需请求补件
查看申请时固化的企业信息、产品条件与授权材料，再同步受理和对接进度。
受待受理申请可开始办理，记录将进入办理中状态。
补确有必要时逐项填写补充材料名称、用途和可选完成日期。
接企业完成补交后继续办理，也可再次补件或进入对接。
每次材料预览或下载都会留痕；不得查看其他机构申请或企业未授权材料。
办理结果 DEBT 05
记录真实办理结果
办理结束时选择获得授信、已放款、未通过或其他结束，并填写结果说明。
授“获得授信”表示额度已获确认，不等同于资金已经放款。
放“已放款”仅在真实完成放款后选择。
录如填写结果金额，币种和真实业务日期必须同时填写。
本章节仅适用于信贷、贷款及类似融资产品，不包含公司债、可转债或其他债券发行流程。